人保资本领投广汽埃安183亿元融资 险资布局新能源细分行业

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10月24日,记者从PICC资本获悉,广汽阿亚恩新能源汽车有限公司(以下简称“广汽阿亚恩”)已于近日完成A轮融资。此次融资创下了国内新能源汽车行业最大单笔民间融资纪录,融资金额达182.94亿元。本轮融资由PICC资本领投,包括农银投资在内的53家机构参与。

人保资本领投广汽埃安183亿元融资 险资布局新能源细分行业

据《证券日报》记者了解,目前头部保险机构已经布局新能源行业,包括新能源汽车、储能、光伏、风电等多个子行业。从保险资金在二级市场的持股情况来看,截至二季度末,保险资金持有的新能源概念股(东方财富概念板块)超过924亿元。保险通过长期股权、债券和资产管理计划投资新能源产业。

受访保险投资人士表示,在“双碳”背景下,新能源行业核心赛道长期增长前景广阔,但仍应高度关注以下投资风险:一是新能源板块技术迭代快,应警惕新旧技术切换带来的风险;二是新能源汽车、光伏等行业具有一定的周期性,需要跟踪产业发展趋势;第三,要关注政策风险,包括国内相关政策和其他国家贸易政策的变化。

保险积极布局新能源产业。

近年来,保险资金积极布局新能源行业,将该行业的投资归为绿色投资项目。上市保险公司近期披露的数据显示,截至三季度末,中国平安绿色投融资规模约为3198亿元,中国人寿绿色投资规模超过4000亿元。PICC中国还加强了在绿色低碳领域的投融资服务。

从保险资金布局新能源产业的方式来看,某中型保险机构总经理告诉记者,近年来,保险资金通过绿色证券、绿色债权等方式积极探索和布局新能源产业。在企业绿色转型过程中,一方面,保险资金可以根据市场定价为其提供融资需求和金融服务;另一方面,可以参与绿色技术改造,降低融资成本,充分发挥保险资金在社会低碳转型中的资源配置作用。

中国太保相关负责人告诉记者,“绿色低碳项目建设周期长、投资规模大、风险可控、收益适中,完全符合保险期限长、规模大、来源稳定、风险承受能力低等特点。保险基金参与绿色投资,为中国经济向绿色转型提供融资支持,既是保险产业服务民生、履行社会责任的重要举措,也是保险机构获得稳定投资收益和保险基金保值增值的有效手段。还可以提高保险

从二级市场来看,东方财富Choice数据显示,2019年至2021年,保险资金在a股新能源板块(统计保险机构进入前十大流通股东持股市值)的持股市值分别为741亿元、821亿元和1017亿元;重仓股数量分别为81只、87只、113只。参股保险机构包括中国人寿、中国太保、新华保险等多家头部保险公司。

除了股票,债权投资计划等另类投资是险资布局新能源产业的重要抓手。PICC资本表示,公司以另类投资支持新能源基础设施建设、能源体系转型升级和新能源汽车产业链发展,累计投资规模超过350亿元。

需要防范三种风险。

从新能源行业的投资价值来看,保险资金普遍看好其长期投资价值。

“科技和创新已经成为不可逆转的时代主题。我们将持续关注‘双碳+大健康’的长期成长轨迹,着力获取中长期超额投资收益。”泰康资产副总经理兼首席投资官邢毅早前接受记者采访时表示。

“在‘双碳’目标下,光伏等新能源板块已经表现出良好的经济性和成本竞争力,未来需求将进一步扩大,带动上游原材料、中游装备制造、下游消费和运营的扩张。此外,储能、UHV、氢能都有很好的发展前景。”上述保险机构总经理表示。

虽然新能源行业投资前景广阔,但保险资金投资该领域仍存在诸多困难。有保险公司指出,难点主要有三点:一是股票投资相对直接,但股市波动较大,消耗保险机构偿付能力,要求保险机构有较强的资本实力;第二,债权投资计划是一种常见的投资方式,但面临收益率与保险资金要求不匹配的问题。第三,保险公司在这个行业的投资和风险控制能力有待进一步提高。

阳光资产、昆仑健康保险等保险机构也对记者表示,投资新能源行业要注意技术迭代的风险、市场主体激烈竞争的风险、产业周期的风险以及政策变化带来的风险。